Planejamento Financeiro

Nesta semana trouxemos pra você nossa “releitura” de um episódio do podcast “On purpose”, do Jay Shetty (link abaixo). Nele, Jay cita 7 coisas sobre dinheiro que gostaria de ter sabido aos 20 anos: 1. Você não tem um problema de rendimento, tem um problema de decisão. 2. Você não poupará o que não vê. 3. Comprar coisas não o tornará rico, mas aprender sobre elas pode. 4. A dívida não é má, mas a ignorância é. 5.⁠ ⁠Você não é preguiçoso, está sobrecarregado. 6.⁠ ⁠As suas crenças sobre dinheiro não são suas, são herdadas. 7.⁠ ⁠A generosidade multiplica a riqueza, não a esgota. Se você também não sabia dessas coisas aos 20 anos, dá o play e venha conosco nessa jornada de conhecimento (spoiler: tem dicas práticas!) Para acessar o episódio original: https://open.spotify.com/episode/3pUBUvNk7oQp9NVawOrXWU?si=Ul2MpgQ-TKiKMKwgZU36Cg&context=spotify%3Ashow%3A5EqqB52m2bsr4k1Ii7sStc Dicas mencionadas         : - Livro “Pense como um monge” por Jay Shetty - Livro “A arte de gastar dinheiro” por Morgan Housel Assine o

Tem gente que não foi feita para ficar dentro de um escritório das 9 às 5. Mas daí tem os que se sacrificam e vivem aquela vida, e os que topam a aventura e se lançam pelo mundo. Os entrevistados deste episódio são do segundo tipo. Um chef e uma nutricionista que resolveram unir sua busca pela independência financeira com a vontade de viajar e conhecer o mundo, e no processo fazer uma poupança ganhando em euros. Gabi e Felipe dão uma aula de foco nos objetivos e desprendimento do que não os ajudará a atingi-los. Vale ouvir! Dá o play e vem com a gente! Para saber mais sobre a Gabi e Felipe: https://www.instagram.com/manahpelomundo/ Dicas do casal: - Livro “A Idade Decisiva" por Meg Jay - Livro “O Monge e o Executivo” por James C. Hunter - Filme “Capitão Fantástico” (Amazon Prime) Episódios citados: - Ep 138 Divagando pelo mundo - Ep 146 O Nego vai longe Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: https://www.instagram.com/cacosantos_cfp/ https://www.linkedin.com/in/cacosantos-c

Se te convidarem para participar de um livro coletivo sobre sua área de atuação, você topa? Foi esse o desafio colocado à frente de Leanderson Reis, Janser Rojo e Caco Santos. Felizmente toparam escrever sobre planejamento e educação financeiros, numa obra recém-lançada no mercado: “Na volta a gente compra”. Nesse episódio, contamos as histórias de como foi escrever, o uso da tecnologia envolvida, a boa receptividade geral que recebemos e, claro, sobre o que versam cada um dos capítulos. Não espere voltar pra ouvir! Dá o play e ouça agora! Para saber mais sobre o Janser: Instagram: https://www.instagram.com/janser.rojo/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/janser/ Para saber mais sobre o Leanderson: Site: https://leandersonreis.com.br/ Instagram: https://www.instagram.com/leandersonreis.cfp/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/leandersonreis/ YouTube: https://www.youtube.com/@Leandersonreis Dicas citadas no episódio: - Filme: “Aladin” (Disney+) - Livro “Ami, o menino das estrelas” de Enrique Barrios - Podc

Se tem duas coisas que Leandro e Caco gostam de fazer é falar de educação financeira e disseminar boas iniciativas. Quando dá pra juntas as duas coisas, então... vixe! Este episódio traz Luís Eduardo Salvatore, fundador e presidente do Instituto Brasil Solidário – IBS. Ele nos contou sobre a história do IBS e como vem fazendo coisas transformadoras Brasil afora, principalmente no tema de educação financeira. Neste caso, de forma lúdica através de jogos de tabuleiros e de cartas, atingindo 2 milhões de pessoas em 7.000 escolas de 10 países da América Latina, com resultados mensurados e comprovados! Pra saber mais e também aprender como levar isso pro seu município ou escola, dá o play! Para saber mais sobre o Luís e o IBS: www.brasilsolidario.org.br www.vamosjogareaprender.com.br www.jogopics.com.br www.filmevirandoojogo.com.br Vídeos e canal temático do IBS: https://www.youtube.com/@BrasilSolidario/videos Canal de Alfabetização Matemática e Financeira do IBS: https://www.youtube.com/@IBSEducacaoFinanceira ht

Nossa entrevistada neste episódio trocou 35 anos de vida corporativa pela missão e pelo propósito de ajudar as pessoas a terem vidas financeiras melhores. Faz isso começando do começo, na infância. Maria Gurgel compartilhou sua experiência em educação financeira para crianças através do projeto Re$guarda, que inclui livros infantis, palestras e iniciativas em escolas públicas e privadas. Abordamos os desafios de implementar projetos de educação financeira em diferentes contextos, a importância de ensinar conceitos financeiros desde cedo, como adaptar a linguagem para diferentes faixas etárias. Falamos sobre a necessidade de tornar a educação financeira uma prática natural e constante no dia a dia. Tá incrível! Dá o play e confere com a gente! Para saber mais sobre a Maria: Site Maria: https://www.mariagurgel.com/ Site Re$guarde: https://www.resguarde.com/ Instagram: https://www.instagram.com/resguarde.educacao?igsh=d2I3NDRuNzAyaG1s Dicas da Maria: - Livro “Psicologia Financeira” por Morgan Housel - Livro “Com

O que é importante quando pensamos em planejamento financeiro? Dentre os itens mais usuais, vemos temas como escolhas, organização, preparação, ter objetivos claros, adaptação para os imprevistos que VÃO acontecer, confiar no processo, ter bons mentores e guias que caminhem junto com você. Falamos sobre todas essas coisas com o professor de educação física Paulo Bachiega, que recentemente completou o Caminho da Fé. Nosso papo permeou todos aqueles itens e pudemos fazer grandes paralelos com nosso mundo e nosso tema do podcast. Ficou uma conversa gostosa e produtiva. Bora dar o play pra ouvir? Para saber mais sobre o Paulo: Instagram: https://www.instagram.com/treinolaemcasa/ Dica do Paulo: - Livro “Outlive: A arte e a ciência de viver mais e melhor” por Peter Attia, Bill Gifford Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: https://www.instagram.com/cacosantos_cfp/ https://www.linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ https://www.cacosantos.com.br/ Leandro Paiva: https://www.instagram.com/

Muita gente fala na tal independência financeira, mas nem todo mundo sequer sabe o que é. Arieli Fischer escreveu sobre o assunto no livro “O Código das Finanças – Estratégias para vencer no jogo da riqueza e dos negócios”, destrinchando o que é, quais os principais erros que as pessoas cometem ao tentar atingi-la e, mais importante, quais as boas estratégias para tanto. Quer ser independente financeiramente? Comece dando o play e vem com a gente (e compre o livro!) Para saber mais sobre a Arieli: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/arieli-fischer-cea-a35008204/ Instagram: https://www.instagram.com/arielifischer.serafin/ email: arieli.fischer@serafin.com.br Dicas da Arieli: - Livro “Bola no pé e finanças nas mãos” por Maria Gurgel - Livro “Seis amigos e uma incrível aventura” por Maria Gurgel Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ cacosantos.com.br Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-

Depois de 25 anos dedicados ao comércio exterior, Fabíola atendeu ao seu chamado. Por muito tempo seus amigos lhe diziam que ela era acolhedora, boa ouvinte e conselheira. Preparou-se então para uma transição de carreira e hoje é uma planejadora financeira de sucesso. Fabíola Bernardes gosta de focar nos pontos positivos e na evolução de cada cliente. Usou sua experiência pessoal para ser co-autora do livro “Adeus, dívidas”. Contou essas e muitas outras histórias nesse episódio incrível. Da o play e vem com a gente! Para saber mais sobre a Fabíola: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/fabiolabernardesmentorafinanceirapessoal/ Instagram: https://www.instagram.com/fabiolasbernardes/ email: fabiola.bernardes@serafin.com.br Dicas da Fabíola: - Livro “A psicologia financeira” de Morgan Housel - Filme “Em busca da felicidade” com Will Smith (Netflix) Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ cacosantos.com.br Leandro Paiva: @planejad

Está buscando uma história inspiradora de transição de carreira? Ou está procurando por uma história de sucesso de empreendedorismo? Se quiser ouvir as duas, chegou no lugar certo! Roberto Vianna teve uma carreira executiva no mercado financeiro por 20 anos, e nos últimos 15 montou, com dois sócios, uma empresa do zero. Isso não quer dizer que foram 35 anos de história, mas indica que a vida de empreendedor é muitas vezes com uma superposição importante de atribuições e responsabilidades. Dá o play e ouve com a gente esse episódio inspirador! Para saber mais sobre o Roberto: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/roberto-vianna-67856728/ Dicas do Roberto: - Livro "Transitions - Making Sense of Life's Changes" por William Bridges e Susan Bridges - Livro “Bom Demais Para ser Ignorado: por que as Habilidades Superam a Paixão na Busca Pelo Trabalho que Você Adora” por Cal Newport Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ cacosantos.

Será que dá para transitar de uma carreira de comissário de bordo para uma de planejador financeiro? Será que dá tempo de fazer um trabalho part-time de planejamento financeiro e ter sucesso? Será que dá para prospectar clientes durante um vôo? Será que dá para ter uma remuneração de comandante de vôo sem ter sido co-piloto? Para responder essas perguntas e muitas outras, conversamos com o Charles Landgraf. Contou-nos não só como é possível fazer tudo isso, mas também como virar referência na área e equilibrar uma carteira com 150 clientes, 75 mentorados e um filho de 5 meses. Tá imperdível! Vai voando apertar o play e curta esse episódio com a gente! Para saber mais sobre o Charles: Instagram: https://www.instagram.com/charleslandgraf/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/charleslandgraf/ Dicas do Charles: - Livro “Aximas de Zurich” por Max Gunther Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_pa

Algumas empresas são tão importantes para nosso dia-a-dia e nem temos ideia disso! É o caso da Topaz, líder no desenvolvimento de soluções bancárias no Brasil. Presente em 25 países, impacta 550 milhões de pessoas todos os dias. Você provavelmente é cliente de alguma empresa financeira cliente da Topaz e nem sabe. Para falar disso e de PIX, DREX, open finance, inteligência artificial e de tantas tecnologias que impactam o mercado financeiro, conversamos com o Jorge Iglesias, CEO da Topaz. Um papo fluido, com linguagem acessível mesmo para quem não é nerd (como nós!) Dá o play e ouça o que vem por aí! Para saber mais sobre a Topaz e Jorge: Site: https://www.topazevolution.com/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/jorge-iglesias-259a091b4/ e https://www.linkedin.com/company/topazevolution/ Dicas do Jorge: - Livro “Garra: O poder da paixão e da perseverança” por Angela Duckworth - Série “Super Pumped: A Guerra Pela Uber” - Série “WeCrashed” (sobre a história do WeWork) - Série “BlackBerry: The Limited Series”

No episódio desta semana, mergulhamos nos mistérios e profundezas do conceito de riqueza. Você acha que ser rico é apenas ter muito dinheiro? Pense de novo! Vamos filosofar sobre os diferentes tipos de riquezas que podemos ter na vida. Desde o valor das experiências, passando pela riqueza emocional e intelectual, até o impacto das conexões humanas. Este episódio é baseado em um podcast inspirador do escritor Morgan Housel, autor de "A psicologia financeira". Vamos explorar suas ideias e expandir nossa visão sobre o que realmente significa ser rico. Junte-se a nós para uma conversa envolvente e reflexiva que promete mudar sua perspectiva sobre riqueza. Ouça também o podcast original.  Você vai gostar. Segue o link:  https://open.spotify.com/show/2l01lGyIh9xodneIV37dD3?si=b8328dba53f34050 Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b329b323/

Não é raro vermos pessoas do mercado financeiro que se empolgam com o tema “educação” vindo para esse mundo, mas o caminho inverso é bem mais raro. É o caso do nosso entrevistado dessa semana, Thiago Godoy. Com um longo percurso em educação, foi trabalhar com educação financeira e acabou migrando para o mercado financeiro, ainda que numa função bastante ligada ao assunto. A gravidez de sua esposa acendeu uma vontade de dividir com mais pessoas seus aprendizados não só sobre finanças, mas sobre vida, valores, costumes, paternidade, e daí nasceu o Papai Financeiro, perfil que cresce junto com suas palestras e com a aceitação para seu livro Emoções Financeiras. Dá o play e venha curtir com a gente o papo delicioso com o Papai Financeiro! Para saber mais sobre o Thiago: Instagram: https://www.instagram.com/papaifinanceiro/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/papaifinanceiro/ Dicas do Thiago: - Livro “Emoções Financeiras” por Thiago Godoy - Livro “O mesmo de sempre: Um guia para o que não muda nunca” por Morgan

O PIB do agronegócio correspondeu por 23,8% da riqueza gerada no Brasil em 2023. Há produtores rurais de todos os tamanhos, muitos empreendimentos familiares. Vemos que o produtor rural buscou aperfeiçoamento em conhecimento e tecnologia para produção, mas o seu planejamento financeiro não evoluiu na mesma proporção. Prioriza a produção, mas peca na gestão. O que traz necessidade de tratar de temas como planejamento financeiro (do negócio e familiar), planejamento sucessório, governança, gerenciamento de riscos, bancabilidade, dentre tantas outras. Para falar sobre esse tema trouxemos o economista do agro José Luís Bassani, que atua como consultor e planejador financeiro de diversas famílias e empresas. Bassani deu uma verdadeira aula sobre os principais temas que afetam a saúde financeira deste negócio tão importante para o País. Dá o play e seja pop como o agro é pop! Para saber mais sobre o Bassani: Artigos: https://www.b18.com.br/?s=Jose+Luis+Bassani&lang=pt-br LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/jo

São muitas opções de carreira que se pode traçar no mercado financeiro (e fora dele): em bancos, corretoras, gestoras e, claro, como planejador(a) financeiro(a). Cada uma pede uma preparação diferente, algumas precisam de uma certificação específica, outras não. Construir uma carreira inabalável dentro de um cenário competidor e instável é um desafio possível, não somente neste segmento, para aqueles que se preparam e estão dispostos a aprender. Este é o tema do livro escrito pelo nosso convidado desta semana, Tiago Feitosa. Além de autor, é especialista em mercado financeiro e fundador da T2 Educação. Quer se educar sobre carreira? É só dar o play e vir com a gente! Para saber mais sobre o Tiago e a T2: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/tiago-feitosa/ YouTube: https://www.youtube.com/@T2Educacao/videos Instagram: https://www.instagram.com/t2educacao/ Site: https://t2.com.br/ Dicas do Tiago: - Livro “Sua carreira é maior que seu emprego” por Tiago Feitosa - Livro "Crash: Uma breve história da economia“ po

Saber falar sobre dinheiro nunca é fácil. Muitos medos, crenças, valores, tudo junto e misturado. E pra falar disso com adolescentes então... vixi! Um desafio e tanto para pais e educadores. Pra falar sobre tudo isso, e de como a neurocomunicação pode ajudar o seu dia a dia, chamamos o especialista no assunto William Borghetti. Que não falou só de dinheiro, mas também de drogas, sexualidade e tantos outros assuntos que entram na pauta (e nas neuras!) daquela idade (e dos adultos também).   Quer se comunicar melhor? Dá o play! Para saber mais sobre o William: Instagram: https://instagram.com/william.borghetti Dicas do William: - Livro "Rápido e devagar: Duas formas de pensar” por Daniel Kahneman Episódios citados: Ep 166 “Comunicação e atenção” com Nathalia Yunes, PhD Ep 174 “Neuroeconomia” com Carol Velloso Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b32

Mudar do Brasil é o sonho de muita gente, e virou o pesadelo de muitos que não o fizeram com o devido planejamento – inclusive financeiro. Para entender como uma mudança de sucesso acontece, conversamos com a Amanda Milhani, que já está há quase 10 anos morando no exterior. Contou-nos sobre os prós e contras, os desafios e as benesses de suas escolhas, e como foi importante planejar cada passo. Dá o play e confira um papo gostoso e Para saber mais sobre a Amanda: Instagram:  amanda.milhani Dicas da Amanda: - Livro "12 regras para a vida – um antídoto para o caos” de Jordan Peterson - Série “Friends” - Filme “O pacto” (Amazon Prime) Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b329b323/

Você já pensou em investir em ativos judiciais, ou nos famosos precatórios? Ou nem sabe o que é isso, e só ouviu falar mal deles até agora? É o caso de muita gente! Por isso fomos procurar um especialista para tirar dúvidas e desmistificar o assunto. Valter Police é planejador financeiro com CFP®, professor, palestrante, autor de livro e gerente da Droom Planner. Não espere receber seu precatório pra entender do assunto, dê o play já! Para saber mais sobre a Droom: LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/droombr/mycompany/ Site: http://planner.droom.com.br/droom-planner/ YouTube: https://www.youtube.com/@droombr Instagram: https://www.instagram.com/droom.br Dicas do Valter: - Livro "Você e seu dinheiro: Métodos simples para não fazer tolices" por Carl Richards - Livro "Sapiens: Uma breve história da humanidade" por Yuval Noah Harari - Série “Inventando Anna” e “Dirty Money” na Netflix - Documentário “O dilema das redes” na Netflix - Podcasts: The Morgan Housel Podcast, “50 Fires – Carl Richards” e “Históri

Quem não gosta de dinheiro, não é? Se você está aqui ouvindo este podcast, sabemos que você aprecia e se educa sobre como tratá-lo bem, para que ele o trate bem no futuro. Mas você já se perguntou de onde vem o dinheiro? Quem foram os primeiros povos a usar algo que hoje entendemos como dinheiro? E como evoluiu até o papel moeda que conhecemos hoje? Fomos buscar essas informações e muito mais com o professor de história e roteirista Victor Alexandre. Interessantíssimo! Se você não quiser ficar no passado, trocando grãos e conchas, não perca tempo: dá o play e confere o episódio! Para saber mais sobre o Victor: Instagram: https://www.instagram.com/profvictoralexandre/ Roteirista dos Podcasts: “História em meia hora” e “Loucuras da história” e do canal do YouTube “Vogalizando história” Dicas do entrevistado: - Livro “História da Riqueza do Homem - Do Feudalismo ao Século XXI" por Leo Huberman - livro “A virada" por Stephen Greenblatt Também citados: - Livro “Princípios para a ordem mundial em transformação: Por

Não poderíamos encerrar 2023 sem um episódio sobre um tema quente desse ano: tributação de fundos exclusivos e de investimentos no exterior. O que muda, como ficam, quem é impactado e como? Chamamos o advogado tributarista Maurício Chapinoti para nos esclarecer isso tudo. De quebra ganhamos muitos ‘causos’ tributários interessantes pra explicar por que nosso país é tão complexo nessa matéria. Para encerrar o ano, clica no play e atualize-se, que em 2024 tem mais! Para saber mais sobre o Maurício: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/mauricio-chapinoti/ Escritório: https://www.linkedin.com/company/diascarneiroadvogados/ https://www.diascarneiro.com.br/ Dicas do Maurício: - Livro “O ceticismo da fé: Deus: uma dúvida, uma certeza, uma distorção” por Rodrigo Silva - Série “The Chosen” (“Os Escolhidos”) na Netflix Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b